Fraude finanțiale în Moldova cresc rapid, escrocii folosesc tehnologii noi
Fraudele financiare devin tot mai răspândite și sofisticate în Republica Moldova, iar autoritățile atrag atenția asupra metodelor din ce în ce mai avansate folosite de escroci pentru a înșela cetățenii. Reprezentanții Băncii Naționale a Moldovei (BNM) avertizează că infractorii integrează tehnologii moderne, de la clonarea vocilor la utilizarea numerelor locale, pentru a crea impresia unor apeluri oficiale autentice.
Radu Habașescu, director adjunct al Departamentului Infrastructuri Plăți și Supraveghere a altor instituții din cadrul BNM, a declarat vineri, 29 mai, în cadrul emisiunii „Bună dimineața” de la Moldova 1, că fenomenul fraudelor este complex și are o amplă răspândire atât pe plan național, cât și internațional. El a precizat că infractorii își perfecționează permanent metodele și exploatează lipsa educației financiare a populației.
În ultima perioadă, cele mai frecvente încercări de fraudă au inclus SMS-uri false despre amenzi sau datorii inventate, dar și apeluri în care escrocii pretind că reprezintă instituții publice, bănci sau chiar Banca Națională. Habașescu subliniază că simplul fapt că apelul provine de pe un număr moldovenesc nu este o garanție a legitimității: „Fraudatorii au tehnologii și pot indica inclusiv numere din Republica Moldova prin telefonie IP. Deci, numărul local nu înseamnă că apelul e oficial”.
Metodele escrocilor includ de multe ori prezentarea ca angajați ai băncilor, poliției sau BNM, folosind scenarii menite să sperie victimele. Aceste scenarii invocă credite contractate ilegal, nevoia de a „legaliza” economiile sau implicarea în finanțarea unor activități ilegale. Oficialul a explicat că băncile contactează clienții doar în caz de suspiciuni privind tranzacții frauduloase și niciodată nu solicită date personale, transferuri de bani sau comunicarea codurilor primite prin SMS.
Un alt mod des întâlnit de fraudă implică cererea IDNP-ului sau a altor date personale prin telefon, sub pretextul actualizării contractelor de telefonie mobilă, alerta BNM. „Una dintre tipologiile de fraudă este solicitarea de informații personale, sub pretextul expirerii contractului cu operatorul de telefonie mobilă. Datele personale nu se comunică telefonic”, a atenționat specialistul.
Pentru a verifica autenticitatea apelurilor, cetățenii sunt sfătuiți să închidă imediat conversația și să contacteze instituția prin numerele oficiale afișate pe site-urile sau pe cardurile lor bancare. Dacă se observă tranzacții suspecte, recomandarea este blocarea imediată a cardului și contactarea instituției financiare, dar și folosirea aplicației mobile pentru blocare rapidă.
Radu Habașescu a subliniat că viteza reacției este esențială pentru a recupera fondurile pierdute, iar BNM cooperează cu alte instituții, precum Inspectoratul General al Poliției și Serviciul de Informații și Securitate, pentru a crea campanii de informare în vederea reducerii riscurilor.
În ultimele două săptămâni, sute de cetățeni moldoveni au devenit victime ale escrocheriilor telefonice, iar pierderile financiare estimate au ajuns la 30 de milioane de lei. În aceste situații, BNM insistă ca persoanele vătămate să sune la numărul 112 pentru a raporta și a primi sprijin.
